الإدارة المالية - التدفق النقدي والميزانيات والتكاليف
أدوات ودليل عملي لصاحب الشركة الصغيرة ليعرف أين تذهب أمواله، ويبني تدفقًا نقديًا لمدة 12 شهرًا وميزانية سنوية، ويحسب كم يجب أن يبيع ليغطي تكاليفه، ويسد الفجوة النقدية قبل أن تقع.
- هذا المنتج ضمن حزمة التشغيل والإدارة — وفّر 514 ريال
7 منتجات بسعر 1,179 ريال بدل 1,693 ريال.
- المكتبة الكاملة تضم كل المنتجات — وفّر 9,148 ريال
53 منتجًا بسعر 3,999 ريال بدل 13,147 ريال.
- التسليم
- رابط تحميل على بريدك وفي «مشترياتي» فور تأكيد الدفع، صالح 7 أيام و5 مرات، وتطلب غيره متى شئت.
- التحديثات
- تحديثات المنتج مجانية لمن اشتراه، وتحمّل النسخة الجديدة بالرابط نفسه أو من «مشترياتي».
- الملفات
- بالعربية: أدلة Word وPDF، وعرض تقديمي PowerPoint وPDF، وأدوات Excel، وملف مصادر بتواريخ التحقق.
- الدعم
- إن كان الملف معطوبًا أو غير مطابق لوصفه نُصلحه أو نستبدله
| الحزمة | التشغيل والإدارة |
|---|---|
| عدد الملفات | 14 |
| شرائح العرض التقديمي | 36 |
| الصيغة | ZIP |
| حجم التحميل | 7.0 ميجابايت |
| الإصدار | 1.0 |
| آخر تحديث | 2026-10-19 |
قد تربح الشركة على الورق ثم يصبح رصيدها في البنك سالبًا في شهر ما. يحدث هذا حين لا يرى صاحب الشركة تدفقه النقدي شهرًا بشهر، ولا يعرف كم يجب أن يبيع ليغطي تكاليفه الثابتة.
يشرح المنتج 5 مفاهيم بلغة بسيطة: التدفق النقدي، والميزانية التقديرية، وتحليل التكاليف، ونقطة التعادل، ورأس المال العامل. ويضم عرضًا تقديميًا، ودليل تنفيذ من 10 خطوات، ودليلًا يشرح كل مفهوم بأرقام مثال واحد، و6 ملفات Excel تعمل بالمعادلات.
يتكرر في كل الملفات مثال محمصة قهوة مختصة صغيرة في الرياض (شركة افتراضية) تبيع 3 منتجات، وتكاليفها الثابتة 35,000 ريال شهريًا. ميزانيتها لسنة 2027 تربح 109,375 ريال، لكن رصيدها يصبح سالبًا في أبريل ويوليو وأغسطس. تتابع أرقامها، ثم تمسحها وتكتب أرقامك في الخلايا الصفراء.
ابدأ بالعرض ودليل المفاهيم في اليوم الأول، ثم المصروفات ونقطة التعادل في الأسبوع الأول، ثم الميزانية والتدفق النقدي في الأسبوع الثاني. بعدها تكفيك مراجعة شهرية في ساعة، ويريك النموذج رصيدك المتوقع لكل شهر وينبهك إلى الشهر السالب قبل وصوله.
ماذا ستحقق
- تفهم التدفق النقدي والميزانية التقديرية وتحليل التكاليف ونقطة التعادل ورأس المال العامل بلغة بسيطة ومثال واحد.
- تبني تدفقًا نقديًا لمدة 12 شهرًا يحسب ضريبة القيمة المضافة وشهر سدادها، وينبهك إلى الشهر السالب.
- تضع ميزانية للسنة وتقارن بها الفعلي كل شهر، فتعرف أين انحرفت.
- تحسب نقطة التعادل لمنتج واحد ولعدة منتجات، وأثر أي تغيير في السعر.
- تسجل مصروفاتك وتصنفها، وتقيس دورة التحويل النقدي، وتختار أنسب طريقة لسد الفجوة النقدية.
محتويات المنتج
| الملف | النوع | ماذا تفعل به |
|---|---|---|
| ابدأ هنا | دليل البدء PDF | تعرف منه محتويات المنتج وترتيب استخدامها، والمعلومات غير المؤكدة وأين تتحقق منها. |
| العرض التقديمي | عرض تقديمي PowerPoint + نسخة PDF | تبدأ به لفهم القسم كاملًا في نحو 40 دقيقة. |
| دليل التنفيذ: نظامك المالي خطوة بخطوة | دليل Word قابل للتعديل + نسخة PDF | تتبع فيه 10 خطوات مرقمة مع تقويم الدفعات الكبيرة وقائمة تحقق. |
| المفاهيم المالية بمثال واحد | دليل Word قابل للتعديل + نسخة PDF | تقرأ فيه كل مفهوم بأرقام مثال واحد، مع قاموس للمصطلحات. |
| نموذج التدفق النقدي 12 شهرًا | أداة Excel | تتوقع فيه رصيدك لمدة 12 شهرًا مع ضريبة القيمة المضافة وتنبيه بالعجز. |
| الميزانية التقديرية ومقارنة الفعلي | أداة Excel | تضع ميزانية السنة وتقارن بها الفعلي كل شهر لترى الانحراف. |
| حاسبة نقطة التعادل | حاسبة Excel | تحسب نقطة التعادل لمنتج واحد ولعدة منتجات، وأثر تغيير السعر. |
| متابعة المصروفات | سجل Excel | تسجل مصروفاتك بالتصنيف وتحصل على ملخص شهري في 10 دقائق أسبوعيًا. |
| رأس المال العامل وسد الفجوة النقدية | أداة Excel | تقيس دورة التحويل النقدي، وتختار طريقة سد الفجوة بنموذج قرار. |
| دليل الجهات وبرامج التمويل | دليل مرجعي Excel | ترجع إليه لروابط الجهات وبرامج التمويل وأرقامها المنشورة. |
| المصادر والمراجع | المصادر والمراجع PDF | ترجع إليه لكل مصدر برابطه وتاريخ التحقق منه. |
لمن هذا المنتج
- صاحب شركة صغيرة أو ناشئة لا يعرف كم نقدًا سيكون في حسابه في الأشهر القادمة.
- صاحب شركة تربح على الورق ويضيق نقدها في بعض الأشهر.
- من يريد ميزانية سنوية يقارن بها الفعلي كل شهر.
- من يفكر في تمويل من برنامج كفالة أو بنك التنمية الاجتماعية ويريد أن يعرف حجم الفجوة أولًا.
تفاصيل المنتج
- عدد الملفات: 14
- شرائح العرض التقديمي: 36
- حجم الملف المضغوط: 7.0 ميجابايت (ZIP)
- الإصدار: 1.0، وآخر تحديث: 2026-10-19
- التسليم: رابط تحميل على بريدك وفي صفحة «مشترياتي» فور تأكيد الدفع، والتحديثات القادمة مجانية.